«Криптоэнтузиасты» с Маршалловых островов и «чудо»-ломбарды: кто следующий после Finiko?

Криптодобыча, микрозаймы, ломбарды, комиссионки - после громких уголовных дел на крупные инвестфонды (Finiko, Gafarov and Partners) правоохранительные органы взялись за более мелких игроков финансового рынка, сообщают источники Chelny-biz.ru. Идут по «черному списку» Центробанка из 1800 пирамид и нелегальных кредиторов, куда попали и восемь челнинских организаций. По данным инсайдеров, особое внимание сразу к нескольким. Сигналом можно считать последнее сообщение МВД о заявлении на криптоконтору MASSMINING.

Кому принадлежат финансисты с сомнительной репутацией, кому уже заблокировали счета, кто успел закрыться сам, а кто продолжает широко праздновать и зазывать клиентов - изучил Chelny-biz.ru.

«КРИПТОЭНТУЗИАСТЫ» С МАРШАЛЛОВЫХ ОСТРОВОВ

Сразу после истории с Гафаровым и задержания Кирилла Доронина в разработку попали и конторы помельче. Первой на очереди называют криптокомпанию MASSMINING с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это подтверждает и появившееся накануне сообщение МВД о заявлении пострадавшего клиента. После проверки заявителю деньги вернули, правда, вынесли отказной материал – дело заводить не стали.

По данным официального сайта, MASSMINING Limited зарегистрирована на Маршалловых островах в Микронезии. Организаторы объясняют, что фирма таким образом может быть использована для управления и хранения акций, облигаций, долей других компаний, а также для инвестирования в криптовалюты. Кроме того, на Маршалловы острова «не наклеен ярлык «Налоговая гавань, где отмывают преступные доходы».

Одновременно в Набережных Челнах существует ООО «МАСС КОНСАЛТ», ранее действовавшее под названием ООО «МАССМАЙНИНГ». Директор и учредитель компании Зинаида Латынцева. Деятельность направлена на консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. Финансовые показатели последних лет по нулям.

Основателем конторы является 39-летний житель Набережных Челнов Алексей Латынцев. О себе рассказывает, что окончил школу №38. В соцсетях публикует фотографии путешествий, тренировок, автомобилей и посты о своем «детище». Осенью прошлого года Латынцев открыл офисы MASSMINING в Ижевске и Краснодаре. Последний пост вышел 19 июля, в день рождения Латынцева. Кстати, его криптовалютчики тоже отметили с размахом.

«Цель компании - создать самый большой data-центр (специализированное здание для размещения (хостинга) серверного и сетевого оборудования и подключения абонентов к каналам сети интернет) в России. В дальнейшем мы также планируем развиваться по всему миру», – говорит Алексей Латынцев в одном из видео, размещенном в сети.

По его словам, бизнес начинал со встречи четырех человек – «криптоэнтузиастов». На сегодняшний день (ролик был выложен год назад – ред.) партнеров более 750 человек.

Источники издания отмечают, что за организацией стоит местный предприниматель  Константин Капустин, «инвестор», как он себя называет. О «безмерном уважении» к партнеру заявлял Латынцев:

«Есть Костя. Он зарабатывает около 500-700 тысяч в месяц в MASSMINING, а вчера уже второй раз за месяц получил бонус 1.620.000₽. Первый тип людей скажет «это блеф, не зарабатывает он столько, вранье» или «да ему повезло». Второй тип возьмет и напишет ему «Константин, приветствую! Поделитесь, пожалуйста, опытом, расскажите, как мне добиться таких же результатов? Предлагаю встретиться. Чай, кофе с меня».

По данным системы «Контур-Фокус», Капустина зарегистрирован в Челнах как ИП, который оказывает консультационные и информационные услуги. В 2020 году мужчину, который, по словам Латынцева, получает миллионные бонусы, признали несостоятельным. У Капустина накопились долги перед двумя банками и налоговой. Задолженность, учитывая возможные доходы челнинца, весьма подъемная для него. Но он решил вопрос путем банкротства физлица. Аналогичные действия, кстати, предпринял в свое время и Эрик Гафаров.

Чем еще Капустин с Латынцевым похожи на Гафарова и его партнеров, так это афишируемой благотворительностью. Компаньонам предлагают перечислить на определенный номер N-сумму для помощи детям с тяжелыми заболеваниями.

СБЕРФОНД С ПРИЗНАКАМИ ПИРАМИДЫ

Признаки финансовой пирамиды были выявлены также в Сберегательном потребительском кооперативе «Камский сберегательный фонд». ЦБ отмечал, что компания, не являясь финансовой организацией, обещает доход до 15% годовых. Отсутствует информация о собственных средствах и других дорогостоящих активах, которыми организация могла бы отвечать по своим обязательствам. Фирма не проводит никаких финансовых операций, свидетельствующих об инвестиционной деятельности и наличии дохода для выплаты высоких процентов пайщикам. А это может говорить о том, что средства выплачиваются за счет привлечения новых вкладчиков, что типично для финансовых пирамид.

СПК «КамСберФонд» зарегистрировано в 2019 году (с 2014 по 2021 год существовало также КПК «Камсберфонд»). На этапе становления председателем правления СПК значился Ленар Латыпов, сейчас - Ильдар Ахметгареев, человек с любопытным бэкграундом в сфере финансов. Ему же принадлежит выявленный Центробанком нелегальный кредитор «Тамерлан-Н».

У предпринимателей был и есть параллельный общий бизнес другого профиля, в том числе по продаже строительных, лесоматериалов и прочего (ООО «Эльбрус+» и ТПК «Тамерлан»). Фирмы даже поставляли мебель госструктурам.

В единственном опубликованном финансовом отчете «КамСберФонда» за 2020 год указано поступление более 4 млн рублей от инвестиционных операций. Прибыль компании составила 17 тысяч. На сегодня сайт кооператива уже не работает, в социальных сетях активности нет.

НЕЛЕГАЛЬНЫЕ КРЕДИТОРЫ: ЗАЙМЫ, ЛОМБАРДЫ, КОМИССИОНКИ

У пяти организаций в Челнах Центробанк обнаружил признаки нелегальных кредиторов. Этим термином ЦБ обозначает лиц, предоставляющих потребительские кредиты/займы, не имея права на осуществление такой профессиональной деятельности.

ООО «ТАМЕРЛАН-Н» Ильдара Ахметгареева существует с 2013 года. Судя по данным открытых источников, к нему привязаны ломбард «Алтын», предоставляющий займы под залог техники и ювелирных изделий, а также автоломбард Gold в Казани.

Ранее в учредителях ООО значился также Олег Семенов, давний партнер Ахметгареева, бывший совладелец ряда организаций по продаже лесоматериалов.

Что же касается финансов «Тамерлан-Н», то, по официальным отчетам, в 2020 году организация вдвое увеличила выручку - с 750 тыс. рублей до 1,6 млн - и получила символическую прибыль в 29 тыс.

Признаки нелегального кредитора имеет также ООО Микрокредитная компания «Мегамани». Вид деятельности - предоставление займов и прочих видов кредита. Судя по скудной информации (сайта и страниц в соцсетях у «Мегамани» нет), контора больше не работает по адресу регистрации в поселке ГЭС. Хотя формально юрлицо продолжает действовать, но по финансам не отчитывается еще с 2015 года.

Соучредители ООО - Аниса Кириллова, у которой ранее были микрофинансовая организация «Мегаденьги» и рекрутинговый центр «Труд», и Артур Насифуллин, владелец десятка контор в Казани и Челнах (от производства дверей, окон до коллекторского агентства). В живых у Насифуллина остались только три фирмы в Казани (строительные работы, торговля), но и у тех выявлены недостоверные сведения в ЕГРЮЛ.

«Ломбард Денежная Помощь» в скором времени будет ликвидирован. Федеральная налоговая служба в августе этого года приняла решение исключить ООО из ЕГРЮЛ. Банковские счета организации заблокированы.

Контора была создана в начале 2019 года. Уже через налоговая выявила недостоверные сведения в реестре. В открытых источниках директором и учредителем значится Рустем Тухватуллин. Ранее у него был бизнес по литью стали ООО «Евролит Групп», а сейчас - созданное два года назад ООО «Автопласт Дилер» (оптовая торговля стройматериалами).

На стадии ликвидации уже находится ООО Микрокредитная компания «Активфинанс-Челны». Организация создана в 2014 году, решение о закрытии принято в декабре 2020-го. По данным открытых источников, в «Активфинанс-Челны» работало 85 человек. В последнем финансовом отчете за 2018 год зафиксирован убыток ООО более 35 млн рублей.

Учредителем и управляющим органом значилось ООО «Профтехстрой», зарегистрированное в башкирском селе. «Профтехстрой» тоже специализировался строительных и лесоматериалах, принадлежал Светлане Муллиной, у которой были еще две фирмы в Челнах с аналогичным заявленным видом деятельности: «Гарантмастер» и «Стройгид». Все три также ликвидировались в 2020-2021 гг.

Уже не подает признаков жизни в Челнах и комиссионный магазин «Чудо скупка», также угодивший в «черный список». Сеть создана в Волгограде, скупает у населения б/у технику и прочие товары, обещая деньги моментально. Организация работает с 2013 года, но, судя по открытым отчетам, выручки не имела, стабильно находилась в убытке. На днях, 13 сентября, ООО «Чудо скупка» тоже подало заявление о ликвидации.

Правоохранители всерьез взялись за разного рода «финансистов». По данным источников издания, не исключены задержания челнинских представителей рухнувшей пирамиды Finiko - силовики сейчас изучают, насколько серьезными были масштабы деятельности конторы в автограде. Инсайдеры обращают внимание также на MASSMINING Алексея Латынцева как наиболее крупную после Finiko в Челнах организацию, хотя массовых заявлений в органы пока нет. Кроме того, могут появиться уголовные дела на пирамиды с иногородней пропиской, но тоже из списка ЦБ - в местной полиции принимают заявления от всех пострадавших вкладчиков-«партнеров». За лето, напомним, рухнули Frendex, Antares Trade, Oxi Сorporation и Finiko.

Chelny-biz.ru

Фото: открытые источники, Вечерняя Казань, 2GIS, Yandex.maps