Сотрудник «Деньгимигом» рассказал, как вскрыли мошенничество на 77 млн рублей

Сегодня в горсуде заслушали показания свидетеля по делу о хищении 77 миллионов в компании «Деньгимигом». На скамье подсудимых, напомним, четверо человек: IT-специалисты и сотрудники службы безопасности микрофинансовой организации. Всего по уголовному делу проходят шестеро фигурантов. Их судят по отдельности.

Так, IT-специалист, который ранее работал в компании, рассказал, как вскрылся недочет. По словам программиста, нестыковки обнаружил Центробанк, после была инициирована проверка внутри компании.

– Были зацепки: подмененные символы в ФИО, отсутствие операции списания по займам, кредитной истории. Это самое очевидное. Сначала шли настоящие договоры, спустя несколько минут – дублированные. Я вытащил список «левых» займов, которые нашел по признакам, и сумма, которую назвал Центробанк, совпала. Результаты проверки я передал руководителю, – прокомментировал свидетель. – Проверяли компьютер Лопсонова (Дугар Лопсонов, фигурант – прим. ред), на нем была обнаружена несвойственная программа «Мандарин». Возможно, она является звеном этой цепочки. Программа возможна для координации и загрузки списка займов для последующего перечисления средств на левые карты. Чтобы выдавать займы на карту, сделали интеграцию с оператором «Мандарин» и уже при помощи него выполнялась выдача.

По версии следствия, осенью 2018 года у Дмитрия Иванова и Рената Шафигуллина сформировался преступный умысел на совместное систематическое хищение денег у компании «Деньгимигом». Фигуранты оформляли займы на подставных лиц, которые ранее получали микрозаймы в организации.

Злоумышленники использовали персональные данные клиентов и формировали кредитные заявки. Однако строку банковских карт меняли – указывали специальные адреса, предназначенные для хищения. Преступную схему в ходе проверки раскрыл Центробанк – в организации выявили недостачу, а следом и перечисление на карточку одного из фигурантов всей суммы ущерба.

Фото: Павел Бедняков/Известия