«Мы предполагаем, что они купили базу персональных данных - от Калининграда до Камчатки»

В Набережных Челнах вскрыли крупное мошенничество с пенсионными накоплениями граждан. Преступная группа при помощи липовых договоров зарабатывала на переводе накопительной части пенсий из одного фонда в другой. Мошенники играли средствами жителей регионов России – от Калининграда до Камчатки. Схема проворачивалась через челнинский филиал известного российского негосударственного фонда. Ущерб компании превысил 20 млн рублей. Организаторами считают молодую челнинку, ранее судимую за наркотики, и ее сожителя. Мужчина подался в бегах. Всего же подозреваемых шестеро. Среди них есть даже заслуженный педагог. Подробности первой для Челнов громкой аферы такого рода - в материале Chelny-biz.ru.

О раскрытии массового мошенничества Chelny-biz.ru сообщили в Главном следственном управлении МВД Татарстана. Уголовное дело расследуется совместно с УВД Набережных Челнов.

– У подавляющего большинства граждан накопительная часть пенсии находится в государственном пенсионном фонде. Гражданин вправе перевести ее в негосударственную структуру и ежегодно получать инвестиционный доход. Надо лишь в определенном порядке заявить об этом. Именно этим воспользовались работники челнинского филиала одного из коммерческих фондов, – сообщила Марина Фролова, первый заместитель начальника ГСУ МВД по Татарстану.

Название негосударственного фонда МВД пока не раскрывает. Известно, что это крупная сеть со штаб-квартирой за пределами Татарстана. В уголовном деле шесть обвиняемых: работники коммерческого пенсионного фонда и сотрудничающих с ним структур. В их числе директора двух челнинских филиалов (причем одна из них - в прошлом заслуженный педагог), финансовый консультант, а также руководитель фирмы, заключивший с фондом договор о сотрудничестве. Все находятся под подпиской о невыезде.

По версии следствия, организаторами группы были 34-летняя дочь директора одного из филиалов, ранее судимая за сбыт наркотиков, и ее 40-летний сожитель. Мужчина, кстати, находится в бегах, объявлен в федеральный розыск. Эта пара фактически и вела всю деятельность: арендовала офис, подписывала документы, привлекла еще 10 консультантов. На них за определенную плату были оформлены ИП, от имени которых и составлялись договоры.

– Мы предполагаем, что они купили базу персональных данных определенного количества граждан, проживающих практически во всех регионах страны – от Калининграда до Камчатки, – раскрывает детали замначальника ГСУ МВД по РТ. – Причем с копиями паспортов, где есть реальная подпись гражданина. От их имени заключали поддельные договоры и через челнинское представительство фонда направляли в головную организацию, где все они прошли проверку. Дело в том, что проверка проводится в несколько стадий. Первая – на правильность оформления. Вторая касается фактической стороны: дозвон по контактному номеру гражданина, подписавшего договор. И здесь мы не можем усомниться в добросовестности работников головной организации фонда, потому что реальность людей – это реальность денег, которые к ним поступят.

Более 22 тысяч договоров прошли проверку. И каждый раз на телефон, указанный в документах, отвечали голосом, соответствующим владельцу, – либо мужским, либо женским. Для этого подозреваемые создали своеобразный call-центр. Во время обысков в их домах найдено огромное количество сим-карт с последовательными номерами. Они специально покупались для оформления договоров.

Потерпевшим в данной истории стал именно негосударственный пенсионный фонд. Дело в том, что обвиняемые незаконно получали вознаграждение за якобы привлеченных клиентов. За 2015 год они причинили ущерб компании на сумму около 23 млн рублей.

– Негосударственный фонд – фактически это пирамидальная структура. Не путайте, пожалуйста, с финансовыми пирамидами, – говорит Марина Фролова. – Головную организацию возглавляет дивизиональный директор, региональные подразделения – региональные. В каждом филиале работают руководители групп, под контролем которых трудятся финансовые консультанты. Именно они находят клиентов: кто-то предлагает выгодные условия своего фонда на предприятиях, кто-то обходит квартиры. С каждого договора каждому звену цепочки выплачивалось агентское вознаграждение. Документы направлялись в головную организацию, которая уже обращалась с ними в Пенсионный фонд России.

Афера вскрылась, когда люди начали получать уведомления от ПФР о переводе накопительной части пенсий из государственного фонда в коммерческий. В МВД подчеркивают, что средства граждан не пострадали. Все, кто захотел вернуть деньги обратно в Пенсионный фонд России, смогли это сделать. Хотя были и те, кто оставил накопления в частном.

Накопительная часть пенсии формируется за счет отчислений страхователей. Похитить ее с лицевых счетов граждан или вывести на сторону невозможно в принципе. Средства застрахованы и не пропадут даже в случае банкротства какого-либо частного фонда.

Chelny-biz.ru

Фото: МВД РТ, ptzgovorit.ru, newsbel.by, if24.ru, Артем Геодакян/ТАСС, e1.ru.